【案例描述】

A公司注冊資本2000萬元,號稱主要從事私募基金代銷和互聯(lián)網(wǎng)P2P業(yè)務(wù),共有32個經(jīng)營門店,裝修豪華,員工上千人。A公司宣稱代銷其關(guān)聯(lián)方公司的私募基金產(chǎn)品,通過手機短信、推介會、傳單等方式公開宣傳向社會募集資金,承諾只需20萬就可以投資,而且有15-20%的年化收益。但資金卻流向了A公司其他關(guān)聯(lián)企業(yè),并沒有真實的投資項目。目前,A公司非法集資風險爆發(fā)。當?shù)毓膊块T已對其以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案,涉案資金約21億元(其中約13億元未能兌付),涉及投資人7200余人。

【案例解析】

近年來,一些違法犯罪分子打著“私募基金”旗號,從事非法集資活動,通過承諾高額回報、虛構(gòu)或夸大投資項目等手段,騙取投資者資金。本案中A公司采取門店銀行化、員工白領(lǐng)化等具有欺騙性的銷售手段,結(jié)合“門店+私募基金”、“廣告+私募基金”、“傳單+私募基金”等違反法律規(guī)定的公開銷售模式,將非法集資行為包裝上“私募基金”的金融外衣,以高息為誘餌,以借新還舊方式維持資金鏈,自融自用,非法吸收公眾存款,嚴重危害金融秩序和群眾財產(chǎn)安全。對投資者而言,一是要審慎選擇私募基金投資,通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢私募基金登記備案信息,多方了解私募基金管理人以往業(yè)績情況、市場口碑以及誠信規(guī)范情況。二是要細看合同,切勿被各種夸大、虛假宣傳忽悠、蒙蔽。三是要持續(xù)關(guān)注,若發(fā)現(xiàn)相關(guān)機構(gòu)或個人存在違法違規(guī)行為甚至涉嫌詐騙、非法集資犯罪,及時向監(jiān)管部門舉報反映或直接向公安機關(guān)報案。