一、案情概述

2011年6月中旬,自稱福建匯海創(chuàng)業(yè)投資有限公司（簡稱“福建匯海”)工作人員的郭某,通過隨機撥打電話方式與A女士取得聯(lián)系,宣稱所推薦股票買入可盈利,資金短期內(nèi)可翻倍,A女士只需交納15萬元服務(wù)費即可獲得推薦股票。A女士于2011年6月底向郭某提供的個人銀行賬號匯入1萬元。隨后A女士買入郭某推薦的股票,從未盈利,且被深度套牢。多次電話質(zhì)問,郭某辯稱市場行情不好。2011年9月初,郭某再次向A女士打電話,稱有新辦法可幫助其解套盈利。聲稱福建匯海與某證券合作承接陜西某公司從美國回歸大陸創(chuàng)業(yè)板上市業(yè)務(wù),A女士很幸運被抽中可購買該公司正在發(fā)售的“原始股”,現(xiàn)在買入上市后賣出可翻倍獲利。經(jīng)受不住翻倍盈利誘惑的A女士再次落入設(shè)計好的陷阱,于2011年9月底第二次向郭某提供的個人銀行賬戶匯入63萬元并取得郭某提供的陜西某公司股權(quán)憑證。當(dāng)A女士向陜西某公司求證股權(quán)憑證得知為偽造時,意識到自己上當(dāng)受騙了,這時撥打郭某電話.電話早已停機,發(fā)郵件也不回。A女士通過查詢中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站的證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)公示信息,發(fā)現(xiàn)均無福建匯海相關(guān)信息。

二、評析啟示

(一)欺騙手段

上述案例中,郭某通過打電話、互聯(lián)網(wǎng)上“推薦股票”、銷售“原始股”,從表面看都與證券業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)。但仔細分析發(fā)現(xiàn),其利用“專業(yè)炒股機構(gòu)”、“可將資金翻一倍”之類極具誘惑性的語言吸引投資人,收取服務(wù)費,并進一步升級為推銷實際并不能承銷或可支配股票的行為,實質(zhì)是打著“股票投資”的幌子,借助電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式的詐騙犯罪:(1)郭某虛構(gòu)事實隱瞞真相,采取了欺詐手段。福建匯海并不具備證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資格,卻散布“提供投資管理、財務(wù)顧問、上市輔導(dǎo)等系列增值服務(wù)”的虛假信息;郭某提供給A女士的陜西某公司股權(quán)憑證等資料及加蓋公章均系偽造；郭某聲稱“購買原始股可獲得高額回報”等屬于虛構(gòu)事實隱瞞真相的欺詐行為。(2)郭某主觀上具有非法占有的目的。舉報人反映，在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后，多次要求退還已匯的款項，均遭郭某推脫拒絕，最終電話停機郵件不回，無法聯(lián)系。同時，郭某指定收款銀行賬戶的資金明細反映出，舉報人匯人的款項被人立即從異地提現(xiàn)取走因此鄭某在實施詐騙活動過程中，主觀上存在以非法占有為目的

(二)案件警示

不法分子冒用證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名義，借助電話、網(wǎng)絡(luò)等平臺實施的電信詐騙活動，極大損害了投資者合法利益，陜西證監(jiān)局提醒廣大投資者，進行證券期貨投資首先務(wù)必確定是否為中國證監(jiān)會批淮的合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)。投資者應(yīng)增強識別、抵制、防范各類涉及證券電信詐騙活動的意識和能力，認識到電話網(wǎng)絡(luò)具有非接觸性、遠程性和虛擬性，不能輕易相信陌生電話、QQ、微信等方式的所謂投資機會宣傳，決不能輕易給陌生人匯款，不參與不明真相高風(fēng)險的投資活動保證自己的合法權(quán)益不受侵害。當(dāng)難以準(zhǔn)確辨別投資信息真?zhèn)螘r可向經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的合法證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門咨詢、核實。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)妥善收集、保存證據(jù)，及時向公安機關(guān)報案，為公安機關(guān)及時偵破案件創(chuàng)造有利時機

(文章來源：陜西證監(jiān)局供稿)