證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法
中國證券監(jiān)督管理委員會令
（第68號）
《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》已經(jīng)2010年2月11日中國證券監(jiān)督管理委員會第269次主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年10月1日起施行。
中國證券監(jiān)督管理委員會主席：尚福林
二○一○年九月一日
證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法
第一章 總則
第一條 為進一步配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門加強證券期貨業(yè)反洗錢工作，有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風險，規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為，推動證券期貨經(jīng)營機構(gòu)認真落實反洗錢工作，維護證券期貨市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及《期貨交易管理條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)的證券期貨業(yè)反洗錢工作。
從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)在基金銷售業(yè)務(wù)中履行反洗錢責任適用本辦法。
第三條 中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）依法配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責，制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券公司、期貨公司和基金管理公司（以下簡稱證券期貨經(jīng)營機構(gòu)）的反洗錢工作。
證監(jiān)會派出機構(gòu)按照本辦法的規(guī)定，履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責。
第四條 中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會依照本辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責。
第五條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢工作制度，按照本辦法規(guī)定向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)信息。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應(yīng)當依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)舉報。
第二章 監(jiān)管機構(gòu)及行業(yè)協(xié)會職責
第六條 證監(jiān)會負責組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨業(yè)的反洗錢工作，履行以下反洗錢工作職責：
（一）配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門研究制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的政策、規(guī)劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢工作重大和疑難問題，及時向國務(wù)院反洗錢行政主管部門通報反洗錢工作信息；
（二）參與制定證券期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢有關(guān)規(guī)章，對證券期貨經(jīng)營機構(gòu)提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求，在證券期貨經(jīng)營機構(gòu)市場準入和人員任職方面貫徹反洗錢要求；
（三）配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管；
（四）會同國務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓；
（五）研究證券期貨業(yè)反洗錢的重大問題并提出政策建議；
（六）及時向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動，協(xié)助司法部門調(diào)查處理涉嫌洗錢犯罪案件；
（七）對派出機構(gòu)落實反洗錢監(jiān)管工作情況進行考評，對中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會落實反洗錢工作進行指導(dǎo)；
（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。
第七條 證監(jiān)會派出機構(gòu)履行以下反洗錢工作職責：
（一）配合當?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機制；
（二）定期向證監(jiān)會報送轄區(qū)內(nèi)半年度和年度反洗錢工作情況，及時報告轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)受反洗錢行政主管部門檢查或處罰等信息及相關(guān)重大事件；
（三）組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓和宣傳工作；
（四）研究轄區(qū)證券期貨業(yè)反洗錢工作問題，并提出改進措施；
（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
第八條 中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會履行以下反洗錢工作職責：
（一）在證監(jiān)會的指導(dǎo)下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關(guān)工作指引；
（二）組織會員單位開展反洗錢培訓和宣傳工作；
（三）定期向證監(jiān)會報送協(xié)會年度反洗錢工作報告，及時報告相關(guān)重大事件；
（四）組織會員單位研究行業(yè)反洗錢工作的相關(guān)問題；
（五）法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
第三章 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢義務(wù)
第九條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責，總部應(yīng)當對分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告反洗錢工作開展情況。
第十條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應(yīng)當自變更之日起10個工作日內(nèi)報送更新后的相關(guān)信息。
第十一條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當在發(fā)現(xiàn)以下事項發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，以書面方式向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告：
（一）證券期貨經(jīng)營機構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的；
（二）證券期貨經(jīng)營機構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)或者司法機關(guān)處罰的；
（三）其他涉及反洗錢工作的重大事項。
第十二條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時建立客戶風險等級劃分制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應(yīng)適時調(diào)整客戶風險等級。
第十三條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或機構(gòu)資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)當拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)當要求客戶補充提供個人身份證件或機構(gòu)原件等足以證實其身份的相關(guān)證明材料，無法證實的，應(yīng)當拒絕辦理。
第十四條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)通過銷售機構(gòu)向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時，應(yīng)當通過合同、協(xié)議或其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。
第十五條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢工作保密制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
反洗錢工作保密事項包括以下內(nèi)容：
（一）客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料；
（二）交易記錄；
（三）大額交易報告；
（四）可疑交易報告；
（五）履行反洗錢義務(wù)所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動的信息；
（六）其他涉及反洗錢工作的保密事項。
查閱、復(fù)制涉密檔案應(yīng)當實施書面登記制度。
第十六條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢培訓、宣傳制度，每年開展對單位員工的反洗錢培訓工作和對客戶的反洗錢宣傳工作，持續(xù)完善反洗錢的預(yù)防和監(jiān)控措施。每年年初，應(yīng)當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況。
第十七條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不遵守本辦法有關(guān)報告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可采取責令改正、監(jiān)管談話或責令參加培訓等監(jiān)管措施。
第四章 附則
第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。
