涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法
中國人民銀行、中華人民共和國公安部、國家安全部令
(〔2014〕第1號)
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《全國人大常委會關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定》等法律,中國人民銀行、公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》,現(xiàn)予發(fā)布,自發(fā)布之日起施行。
中國人民銀行 行長:周小川
公 安 部 部長:郭聲琨
國家安全部 部長:耿惠昌
2014年1月10日
涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法
第一條 為規(guī)范涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)的程序和行為,維護國家安全和社會公共利益,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《全國人大常委會關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定》等法律,制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)。
第三條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當嚴格按照公安部發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定,依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。
第四條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當制定凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施,對分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督管理;指定專門機構(gòu)或者人員關(guān)注并及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況;完善客戶身份信息和交易信息管理,加強交易監(jiān)測。
第五條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn),應當立即采取凍結(jié)措施。
對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施,但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的,金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當一并采取凍結(jié)措施。
對按照本辦法第十一條的規(guī)定收取的款項或者受讓的資產(chǎn),金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當采取凍結(jié)措施。
第六條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施后,應當立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)和市、縣國家安全機關(guān),同時抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。地方公安機關(guān)和地方國家安全機關(guān)應當分別按照程序?qū)訄蠊膊亢蛧野踩俊?/p>
金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施后,除中國人民銀行及其分支機構(gòu)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)另有要求外,應當及時告知客戶,并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。
第七條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公安機關(guān)和國家安全機關(guān)的調(diào)查、偵查,提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。
金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合中國人民銀行及其省會(首府)城市中心支行以上分支機構(gòu)的反洗錢調(diào)查,提供涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的情況。
第八條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員對與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應當保密,不得違反規(guī)定向任何單位及個人提供和透露,不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人。
第九條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的,應當根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定報告可疑交易,并依法向公安機關(guān)、國家安全機關(guān)報告。
第十條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。
符合下列情形之一的,金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當立即解除凍結(jié)措施,并按照本辦法第六條的規(guī)定履行報告程序:
(一)公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整,不再需要采取凍結(jié)措施的;
(二)公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的;
(三)公安機關(guān)或者國家安全機關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動,對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的;
(四)人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的;
(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第十一條 涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間,符合以下情形之一的,有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓:
(一)收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益;
(二)受償債權(quán);
(三)為不影響正常的證券、期貨交易秩序,執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。
第十二條 因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的,資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請。
受理申請的公安機關(guān)應當按照程序?qū)訄蠊膊繉徍?。公安部在收到申請之日?0日內(nèi)進行審查處理;審查核準的,應當要求相關(guān)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)按照指定用途、金額、方式等處理有關(guān)資產(chǎn)。
第十三條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)對根據(jù)本辦法被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處置,應當按照中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;沒有規(guī)定的,參照公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、檢察機關(guān)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條 資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的,可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出異議。
受理異議的公安機關(guān)應當按照程序?qū)訄蠊膊?。公安部在收到異議申請之日起30日內(nèi)作出審查決定,并書面通知異議人;確屬錯誤凍結(jié)的,應當決定解除凍結(jié)措施。
第十五條 境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由,要求境內(nèi)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的,金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求;不得擅自采取凍結(jié)措施,不得擅自提供客戶身份信息及交易信息。
第十六條 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)按照駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定和監(jiān)管要求,對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的,應當將相關(guān)情況及時報告金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)總部。
金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)總部收到報告后,應當及時將相關(guān)情況報告總部所在地公安機關(guān)和國家安全機關(guān),同時抄報總部所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。地方公安機關(guān)和地方國家安全機關(guān)應當分別按照程序?qū)訄蠊膊亢蛧野踩俊?/p>
第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督、檢查。
對特定非金融機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督、檢查的具體辦法,由中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門另行制定。
第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)工作人員違反規(guī)定,泄露工作秘密導致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移、隱匿,凍結(jié)措施錯誤造成其他財產(chǎn)損失的,依照有關(guān)規(guī)定給予處分;涉嫌構(gòu)成犯罪的,移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。
第十九條 金融機構(gòu)及其工作人員違反本辦法的,由中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條以及中國人民銀行有關(guān)規(guī)定處罰;涉嫌構(gòu)成犯罪的,移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。
第二十條 本辦法所稱金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu),是指依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)規(guī)定,應當履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)。依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的支付機構(gòu)適用本辦法關(guān)于金融機構(gòu)的規(guī)定。
本辦法所稱凍結(jié)措施,是指金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施,包括但不限于:終止金融交易;拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換;停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用。
本辦法所稱資產(chǎn)包括但不限于:銀行存款、匯款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票、保單、提單、倉單、股票、債券、匯票和信用證,房屋、車輛、船舶、貨物,其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、證書等。
第二十一條 本辦法由中國人民銀行會同公安部、國家安全部解釋。
第二十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。