典型的洗錢(qián)通常分為三個(gè)階段,即處置階段、培植階段和融合階段。
主要手段有:1、成立空殼公司洗錢(qián);2、化名存款或購(gòu)置金融票證洗錢(qián);3、違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢(qián);4、利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢(qián);5成立外資公司或利用外匯市場(chǎng)黑市跨國(guó)洗錢(qián);6、騙稅洗錢(qián);7、利用關(guān)聯(lián)單位洗錢(qián);8、 異地大額套取現(xiàn)金洗錢(qián);9、通過(guò)“地下錢(qián)莊”洗錢(qián);10、通過(guò)保險(xiǎn)公司洗錢(qián);11、以民間借貸形式洗錢(qián);12、利用國(guó)有企業(yè)改制洗錢(qián)。