什么是基金投資顧問業(yè)務(wù)?
基金投資顧問業(yè)務(wù)是指東方財(cái)富證券接受客戶委托,按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議,并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)。
東方財(cái)富證券根據(jù)與客戶協(xié)議約定的基金投資組合策略,可以代客戶作出具體產(chǎn)品品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策,并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng),開展管理型基金投資顧問服務(wù)。
基金投資顧問業(yè)務(wù)中提供哪些服務(wù)內(nèi)容?
(一)為客戶開立對(duì)應(yīng)基金投資組合策略的授權(quán)賬戶;
(二)代客戶作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策;
(三)代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng);
(四)代客戶對(duì)具體產(chǎn)品品種、數(shù)量進(jìn)行調(diào)整;
(五)為客戶進(jìn)行授權(quán)賬戶交易的結(jié)算,并提供定期報(bào)告、市場(chǎng)解讀、投資者教育等全周期伴隨式服務(wù)。
我能否買到高于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金投資組合策略?
東方財(cái)富證券嚴(yán)格履行適當(dāng)性管理義務(wù),客戶參與應(yīng)符合下列條件:
(一)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)符合基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí);
(二)客戶的投資目標(biāo)符合基金投資組合策略的投資目標(biāo)。
其中,客戶的投資目標(biāo)包括擬投資期限和擬投資品種,基金投資組合策略的投資目標(biāo)包括投資期限和投資品種。
基金投資組合內(nèi)的基金如果遇到分紅,會(huì)怎么處理?
默認(rèn)以紅利再投資處理。
基金投資顧問服務(wù)費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)?
按照前一日基金投資組合資產(chǎn)凈值的一定比例(基金投資顧問服務(wù)費(fèi)率)每日計(jì)提基金投資顧問服務(wù)費(fèi)。具體計(jì)提比例以《策略說明書》為準(zhǔn)。
基金投資顧問服務(wù)費(fèi)的收費(fèi)方式?
按日計(jì)提,并于每月第二個(gè)交易日從授權(quán)資金賬戶收取(若客戶中途轉(zhuǎn)出資金或終止服務(wù),則應(yīng)當(dāng)交納已計(jì)算但未支付的基金投資顧問服務(wù)費(fèi))。
基金申贖費(fèi)用可以抵扣基金投資顧問服務(wù)費(fèi)嗎?
產(chǎn)生的基金申贖費(fèi)用按月抵扣基金投資顧問服務(wù)費(fèi),不對(duì)客戶重復(fù)收費(fèi)(客戶發(fā)生資金轉(zhuǎn)入、資金轉(zhuǎn)出、主動(dòng)終止或解除服務(wù)的情形除外)。
如何保證資金安全?
基金投資組合資金交收全過程通過與銀行建立第三方存管關(guān)系的客戶資金賬戶進(jìn)行,通過閉環(huán)操作保障客戶資金安全。