較多投資者對基金投顧組合策略的調(diào)倉比較關(guān)注，基金投顧團(tuán)隊(duì)整理了組合調(diào)倉的常見問題，如果您有其他的問題，也可以撥打基金投顧客服專線95357轉(zhuǎn)9將問題反饋給我們。
Q1 什么是基金投顧組合調(diào)倉？
基金投顧組合調(diào)倉，指的是東方財(cái)富證券基金投顧團(tuán)隊(duì)根據(jù)市場情況、投顧組合策略、單只基金表現(xiàn)情況、投資者授權(quán)賬戶資產(chǎn)配置等情形，對投資者投顧組合成分基金的配置情況進(jìn)行調(diào)整，按照調(diào)整方案發(fā)起基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請。
Q2 基金投顧組合為什么需要調(diào)倉？
1、投資經(jīng)理緊密跟蹤市場變化，全面評估市場及單只基金的當(dāng)前投資價(jià)值，對于市場行情發(fā)展變化或者某只基金發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的情況及時(shí)做出調(diào)整，體現(xiàn)了投資經(jīng)理及其背后團(tuán)隊(duì)的專業(yè)管理能力。
2、每日跟蹤組合策略的運(yùn)作情況，當(dāng)組合策略的大類資產(chǎn)占比、組合策略內(nèi)成分基金分散度、組合策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、客戶投資標(biāo)的的匹配性等不符合要求時(shí)，需要對投顧組合策略進(jìn)行調(diào)整。
Q3 投顧組合調(diào)倉，客戶需要做什么？
東方財(cái)富證券基金投顧團(tuán)隊(duì)基于客戶的委托，幫助客戶動(dòng)態(tài)調(diào)倉，客戶無需額外操作。
Q4 組合調(diào)倉是如何進(jìn)行的,完成大概需要多久？
基金投顧組合調(diào)倉意味著要先對需要調(diào)整的成分基金做贖回，贖回資金到賬后再對需要調(diào)整的成分基金做申購，也就是先贖回再申購。因?yàn)槊總€(gè)客戶參與基金投顧組合的時(shí)間點(diǎn)可能不同，投顧授權(quán)賬戶中的持倉也會(huì)不同，所以調(diào)倉完成的時(shí)間也可能會(huì)有所差異，一般需要5-6個(gè)交易日，具體以實(shí)際情況為準(zhǔn)。
Q5 調(diào)倉期間可以參與和退出組合策略嗎？
調(diào)倉期間也可以參與組合，客戶可以在調(diào)倉期間追加投入，會(huì)按照組合策略調(diào)倉后的投資方案進(jìn)行投資。需要注意的是，在調(diào)倉期間，客戶無法退出策略，需要等調(diào)倉結(jié)束后才能退出組合，并轉(zhuǎn)出資金。
Q6 調(diào)倉記錄在哪里可以看？
對于已經(jīng)選擇東方財(cái)富證券基金投顧服務(wù)的客戶，您可以在投顧授權(quán)賬戶的持倉詳情的服務(wù)記錄，查看調(diào)倉過程中基金的申購及贖回等信息。此外，東方財(cái)富證券還提供調(diào)倉邏輯和原因解讀，幫助您更好地掌握組合的運(yùn)作情況，關(guān)于調(diào)倉報(bào)告的信息會(huì)在組合策略詳情頁最新動(dòng)態(tài)進(jìn)行展示。
您可以在調(diào)倉完成后通過以下路徑查詢調(diào)倉明細(xì)及調(diào)倉報(bào)告：
1、基金投顧專區(qū)-我的持倉-持倉詳情-服務(wù)記錄
2、基金投顧專區(qū)-策略詳情-最新動(dòng)態(tài)
Q7 基金投顧組合調(diào)倉包含哪些費(fèi)用？
調(diào)倉可能會(huì)產(chǎn)生基金的申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用，具體費(fèi)率以基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定和展示為準(zhǔn)。東方財(cái)富證券基金投顧組合已爭取絕大多數(shù)成分基金的申購費(fèi)率降低至1折，并且調(diào)倉產(chǎn)生的申購費(fèi)、贖回費(fèi)還能抵扣投顧服務(wù)費(fèi)。
Q8 剛參與組合就碰到調(diào)倉，會(huì)不會(huì)收較高贖回費(fèi)？
如果您剛參與投顧組合，投顧賬戶中存在成分基金持有期小于7個(gè)自然日的情況，為避免部分基金發(fā)生懲罰性贖回費(fèi)等情況，基金投顧團(tuán)隊(duì)會(huì)為您暫緩發(fā)起調(diào)倉，待超過7個(gè)自然日后再發(fā)起部分基金的贖回操作。
*本頁面為宣傳推廣材料
聲明及風(fēng)險(xiǎn)提示:東方財(cái)富證券本著勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信的原則開展基金投資顧問業(yè)務(wù)，但不保證各基金投資組合策略一定盈利，也不保證最低收益，投資者存在無法獲得收益甚至本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
