股指期貨投資者適當(dāng)性制度實施辦法(試行)(征求意見稿)

第一條 為保障股指期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范、健康運(yùn)行，防范風(fēng)險，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理條例》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》和《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）》等行政法規(guī)、規(guī)章及中國金融期貨交易所（以下簡稱交易所）業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本辦法。
 第二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）有關(guān)規(guī)定和本辦法要求，評估投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，嚴(yán)格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度（以下簡稱投資者適當(dāng)性制度）各項要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度。
 第三條 投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)適當(dāng)性制度的要求，全面評估自身的經(jīng)濟(jì)實力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險控制與承受能力、審慎決定是否參與股指期貨交易。
 第四條 期貨公司只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：
 （一）申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣５０萬元；
 （二）具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；
 （三）具有至少１０個交易日、２０筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有１０筆以上商品期貨交易成交記錄；
 （四）不存在嚴(yán)重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。
 期貨公司除按上述標(biāo)準(zhǔn)對投資者進(jìn)行審核外，還應(yīng)當(dāng)按照交易所制定的投資者適當(dāng)性制度操作指引，對投資者的基本情況、財務(wù)狀況、誠信狀況和相關(guān)投資經(jīng)歷等進(jìn)行綜合評估，不得為綜合評估低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請開立股指期貨交易編碼。
 第五條 期貨公司只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：
 （一）凈資產(chǎn)不低于人民幣１００萬元；
 （二）申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣５０萬元；
 （三）具有相應(yīng)的決策機(jī)制和操作流程；
 （四）相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；
 （五）具有至少１０個交易日、２０筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄；或者最近三年內(nèi)具有１０筆以上商品期貨交易成交記錄；
 （六）不存在嚴(yán)重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。
 期貨公司為其他經(jīng)濟(jì)組織申請開立股指期貨交易編碼的，參照本條執(zhí)行。
 第六條 期貨公司只能為獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)從事股指期貨交易的特殊法人投資者申請開立股指期貨交易編碼。
 第七條 交易所可以根據(jù)市場情況，對投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。
 第八條 期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定、本辦法及交易所投資者適當(dāng)性制度操作指引，制定本公司的實施方案，建立工作制度，完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程。
 第九條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)責(zé)任追究制度，明確客戶開發(fā)人員、審核人員、服務(wù)人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和公司高級管理人員的責(zé)任。
 第十條 期貨公司開展股指期貨開戶業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時將投資者適當(dāng)性制度實施方案及相關(guān)工作制度報交易所備案。
 第十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，嚴(yán)格驗證投資者資金、股指期貨仿真交易經(jīng)歷和商品期貨交易經(jīng)歷，測試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識，審慎評估投資者的誠信狀況和風(fēng)險承受能力，認(rèn)真審核投資者開戶申請材料。
 第十二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)督促客戶遵守與股指期貨交易相關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章及交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，持續(xù)開展風(fēng)險教育，加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)性管理。
 第十三條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立客戶資料檔案，除依法接受調(diào)查和檢查外，應(yīng)當(dāng)為客戶保密。
 第十四條 期貨公司應(yīng)當(dāng)為客戶提供合理的投訴渠道，告知投訴的方法和程序，妥善處理糾紛，督促客戶依法維護(hù)自身權(quán)益。
 第十五條 期貨公司委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會《證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》的相關(guān)規(guī)定，建立業(yè)務(wù)對接規(guī)則，督促證券公司落實投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)要求。
 第十六條 投資者應(yīng)當(dāng)如實申報開戶材料，不得采取虛假申報等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性制度要求。
 第十七條 投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的原則， 承擔(dān)股指期貨交易的履約責(zé)任，不得以不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)為由拒絕承擔(dān)股指期貨交易履約責(zé)任。
 第十八條 投資者應(yīng)當(dāng)通過正當(dāng)途徑維護(hù)自身合法權(quán)益。投資者維護(hù)自身合法權(quán)益時應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，不得侵害國家、社會、集體利益和他人合法權(quán)益，不得擾亂社會公共秩序、交易所及相關(guān)單位的工作秩序。
 第十九條 交易所對期貨公司落實投資者適當(dāng)性制度相關(guān)要求的情況進(jìn)行檢查時，期貨公司應(yīng)當(dāng)配合，如實提供投資者開戶材料、資金賬戶情況等資料，不得隱瞞、阻礙和拒絕。
 第二十條 對存在或者可能存在違反投資者適當(dāng)性制度行為的期貨公司，交易所可以采取約見談話、責(zé)令參加培訓(xùn)、增加內(nèi)控合規(guī)自查次數(shù)、限期說明情況、口頭警示、書面警示、專項調(diào)查和暫停受理或者辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。
 第二十一條 期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度的，交易所可以對其采取責(zé)令整改、暫停受理申請開立新的交易編碼、暫停或者限制業(yè)務(wù)、調(diào)整或者取消會員資格等處罰措施；情節(jié)嚴(yán)重的，交易所可以向中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會提出行政處罰或者紀(jì)律處分建議。
 第二十二條 期貨公司工作人員對違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的，交易所可以采取通報批評、公開譴責(zé)、暫停從事交易所期貨業(yè)務(wù)和取消從事交易所期貨業(yè)務(wù)資格等處罰措施；情節(jié)嚴(yán)重的，交易所可以向中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會提出撤銷任職資格、取消從業(yè)資格等行政處罰或者紀(jì)律處分建議。
 第二十三條 本辦法所稱特殊法人包括證券公司、基金公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)才能參與股指期貨交易的其他法人；一般法人系指特殊法人以外的法人。
 第二十四條 本辦法由交易所負(fù)責(zé)解釋。
 第二十五條 本辦法自發(fā)布之日起實施。