關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定
為了加強(qiáng)證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng),保護(hù)投資者的合法權(quán)益,根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī),制定本規(guī)定:
一、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度,對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施集中統(tǒng)一管理,防范公司與客戶之間的利益沖突,切實(shí)履行反洗錢義務(wù),防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為。
二、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)客觀說(shuō)明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況,不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息,不得采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段開(kāi)展業(yè)務(wù),不得誘導(dǎo)無(wú)投資意愿或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與證券交易活動(dòng)。
三、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度,加強(qiáng)投資者教育,保護(hù)客戶合法權(quán)益。
?。ㄒ唬┙⒔∪蛻糍~戶管理制度。證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議,應(yīng)當(dāng)為客戶開(kāi)立資金賬戶,代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為首次進(jìn)入證券市場(chǎng)的客戶開(kāi)立證券賬戶,并按規(guī)定辦理客戶交易結(jié)算資金(以下簡(jiǎn)稱客戶資金)存管手續(xù)??蛻舻馁Y金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立,證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立,法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
證券公司應(yīng)當(dāng)充分了解客戶情況,在客戶開(kāi)戶時(shí),對(duì)客戶的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的,應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供居民戶口簿或者有效期內(nèi)的護(hù)照或者戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證明文件原件等足以證實(shí)其身份的其他證明材料,無(wú)法證實(shí)的,應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶開(kāi)立賬戶。
證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)??蛻羯暾?qǐng)轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的,應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù))后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢,法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
?。ǘ┙⒔∪蛻暨m當(dāng)性管理制度,為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí),對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估,并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理,分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子方式記載、留存。
證券公司應(yīng)當(dāng)事先明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征,按照規(guī)定程序,提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品,服務(wù)或產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征及告知情況應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子方式記載、留存。證券公司認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的,應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品。證券公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子方式記載、留存。
?。ㄈ┙⒔∪蛻艚灰装踩O(jiān)控制度,保護(hù)客戶資產(chǎn)安全。證券公司應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門、證券交易所對(duì)客戶異常交易行為進(jìn)行監(jiān)督、控制、調(diào)查,根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求,及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說(shuō)明。發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點(diǎn)時(shí),應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶并核實(shí)確認(rèn)、留存證據(jù);基本確認(rèn)盜買盜賣等異常交易行為的,應(yīng)當(dāng)立即采取措施控制資產(chǎn),并協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在開(kāi)立資金賬戶時(shí)自行設(shè)置密碼,提醒客戶適時(shí)修改密碼和增強(qiáng)密碼強(qiáng)度,并在證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站、網(wǎng)上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強(qiáng)身份證件、賬號(hào)、密碼的保護(hù)。
證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及合同約定,以信函、電子郵件、手機(jī)短信、網(wǎng)上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。
(四)建立健全客戶回訪制度,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為。證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶,對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪,對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%,回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實(shí)、客戶賬戶變動(dòng)確認(rèn)、證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、是否存在全權(quán)委托行為等情況。客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕,相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。
?。ㄎ澹┙⒔∪蛻敉对V處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛。證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守。證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書(shū)面或者電子檔案,保存時(shí)間不少于3年。每年4月底前,證券公司和證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況,分別報(bào)證券公司住所地及證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。
(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整。證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案,客戶檔案應(yīng)當(dāng)包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯(lián)系方式、客戶和代理人的身份證明文件復(fù)印件、證券賬戶卡復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶資金存管協(xié)議、授權(quán)委托書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。
四、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績(jī)效考核制度,規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員行為。
?。ㄒ唬氖录夹g(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng);營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù);技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。
(二)與客戶權(quán)益變動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間,應(yīng)當(dāng)建立制衡機(jī)制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開(kāi)立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關(guān)系,客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核,復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動(dòng)記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作,應(yīng)當(dāng)事先審批,事后復(fù)核,審批及復(fù)核均應(yīng)留痕。
?。ㄈ┳C券公司應(yīng)當(dāng)以提供網(wǎng)上查詢、書(shū)面查詢或者在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示等方式,保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書(shū)、證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)編號(hào)等信息。
?。ㄋ模┳C券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效考核和激勵(lì),不應(yīng)簡(jiǎn)單與客戶開(kāi)戶數(shù)、客戶交易量掛鉤,應(yīng)當(dāng)將被考核人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容,考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子方式記載、保存。
五、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券營(yíng)業(yè)部管理制度,保障證券營(yíng)業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運(yùn)營(yíng)。
(一)證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置,并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
?。ǘ┳C券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度,對(duì)各類印章登記造冊(cè),建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程。
(三)證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全保障機(jī)制,保證與當(dāng)?shù)毓?、消防等有關(guān)部門的聯(lián)系暢通,維護(hù)交易秩序穩(wěn)定;制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案,定期組織自查,按規(guī)定進(jìn)行演練,自查及演練情況應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式記載、留存,保存時(shí)間不少于3年。
?。ㄋ模┳C券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)負(fù)直接責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行年度考核,年度考核情況應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式記載、留存。
?。ㄎ澹┳C券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少?gòu)?qiáng)制離崗一次,強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗期間,證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)稽核,稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式記載、留存。
?。┳C券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的,證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)。離任審計(jì)結(jié)束前,被審計(jì)人員不得離職;發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的,證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究,并報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機(jī)關(guān)依法處理,且該違規(guī)人員至少2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。證券公司應(yīng)當(dāng)在審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi),將證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任審計(jì)報(bào)告報(bào)證券營(yíng)業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。
(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計(jì)的內(nèi)容包括證券營(yíng)業(yè)部的下列事項(xiàng):有無(wú)挪用客戶資產(chǎn)、有無(wú)接受客戶全權(quán)委托、有無(wú)向客戶提供不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)、有無(wú)違規(guī)融資及擔(dān)保、有無(wú)向客戶承諾收益、有無(wú)超范圍經(jīng)營(yíng)、有無(wú)違規(guī)為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)、有無(wú)重大信息安全事故、有無(wú)重大突發(fā)事件、有無(wú)未了結(jié)客戶糾紛等,以及證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在上述事項(xiàng)中的責(zé)任情況等。
六、證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一建立、管理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶賬戶管理、客戶資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等信息系統(tǒng),各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)集中存放。
證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一分配和授予證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)權(quán)限及參數(shù);證券公司不得向證券營(yíng)業(yè)部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶,客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移,修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限;證券營(yíng)業(yè)部新建信息系統(tǒng),應(yīng)當(dāng)由證券公司統(tǒng)一組織實(shí)施。
七、證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度行為的,證券公司應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。證券公司年度合規(guī)報(bào)告中,應(yīng)當(dāng)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)情況、發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題及內(nèi)部責(zé)任追究等有關(guān)內(nèi)容。
八、證券公司及證券營(yíng)業(yè)部違反本規(guī)定的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將視情況依法采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、責(zé)令處分有關(guān)人員、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)活動(dòng)等監(jiān)管措施。違反法律法規(guī)的,依法進(jìn)行行政處罰。構(gòu)成犯罪的,移送司法機(jī)關(guān)處理。
九、本規(guī)定自2010年5月1日起施行?!蛾P(guān)于健全查驗(yàn)制度防范股票盜賣的通知》(證監(jiān)發(fā)字〔1994〕78號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)證券營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》(證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔1999〕56號(hào))、《關(guān)于清理“存折炒股”業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》(證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔1999〕142號(hào))同時(shí)廢止。