各銀監(jiān)局:
 為做好調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策的試點(diǎn)工作,進(jìn)一步明確貸款公司組建程序和申請材料要求,根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》和《貸款公司管理暫行規(guī)定》,銀監(jiān)會制定了《貸款公司組建審批工作指引》,現(xiàn)印發(fā)給你們,請結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
 請各銀監(jiān)局速將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀監(jiān)分局、商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行。組建過程中遇到問題,要及時(shí)向銀監(jiān)會報(bào)告。
 二○○七年一月二十二日
 貸款公司組建審批工作指引
 根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》和《貸款公司管理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對境內(nèi)商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行(以下簡稱投資人)在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立貸款有限責(zé)任公司(以下簡稱貸款公司)的組建審批工作指引如下:
 一、組建工作要點(diǎn)
 (一)申請籌建的主要工作
1.確定投資人。主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求的投資人,經(jīng)與擬設(shè)地銀監(jiān)局溝通后,可開展籌建工作。
2.履行法律手續(xù)。擬設(shè)立貸款公司的投資人應(yīng)召開董事會、股東(代表)大會,審議通過設(shè)立貸款公司的相關(guān)決議、投資人或其授權(quán)的籌建工作小組(以下簡稱申請人)履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。
3.制定籌建方案。擬設(shè)立貸款公司的申請人應(yīng)對擬設(shè)地的相關(guān)情況進(jìn)行充分的可行性分析研究,并制定籌建工作方案。
4.預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請人應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。
5.申請籌建?;I建準(zhǔn)備工作完成后,申請人向銀監(jiān)局提出籌建申請。申請人在擬設(shè)地銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)的,由銀監(jiān)分局受理、初步審查后,在20個工作日內(nèi)將初步審核意見和全部申請材料上報(bào)銀監(jiān)局審查、決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。申請人在擬設(shè)地銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)的,其籌建申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
 (二)申請開業(yè)的主要工作
1.驗(yàn)資。投資人將注冊資本撥付到位后,申請人聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資,出具驗(yàn)資報(bào)告。
2.起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請人要按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草貸款公司章程草案及信貸、財(cái)務(wù)、審計(jì)稽核等各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。
3.申請開業(yè)。籌建工作完成后,申請人在擬設(shè)地銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)的,向銀監(jiān)分局提出開業(yè)申請,銀監(jiān)分局受理、審查并自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。申請人在擬設(shè)地銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)的,向銀監(jiān)局提出開業(yè)申請,其開業(yè)申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
 申請人在收到核準(zhǔn)開業(yè)的文件后,應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證,按規(guī)定到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開業(yè),未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的,不得辦理任何業(yè)務(wù)。申請人應(yīng)事先將貸款公司的開業(yè)日期報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門。
 (三)報(bào)送程序及格式要求
1.申請人在擬設(shè)地銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立貸款公司的,其申請籌建的主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局,抄送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局。申請由銀監(jiān)分局受理、初步審查,銀監(jiān)局審查、決定。申請人在擬設(shè)地銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立貸款公司的,其申請籌建的主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局,由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
 申請人在擬設(shè)地銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立貸款公司的,其申請開業(yè)的主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局,申請由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。申請人在擬設(shè)地銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立貸款公司的,其申請開業(yè)的主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局,由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格(需提供原件的歷史文件除外)。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建XX貸款公司的材料”或“關(guān)于XX貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣,申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫,一般應(yīng)雙面印制。申請材料各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識,并與目錄、頁碼相符。
3.上報(bào)的申請材料一式2份,受理機(jī)關(guān)1份,決定機(jī)關(guān)1份。受理和決定為同一機(jī)關(guān)時(shí),只需上報(bào)1份。