第一章 總則
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第三章 董事和高級(jí)管理人員任職資格管理
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理
第五章 附則
第一章 總則
第一條 根據(jù)《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)及有關(guān)規(guī)定制定本細(xì)則。
第二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu),按照《辦法》和本細(xì)則規(guī)定對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行監(jiān)督管理。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第三條 符合《辦法》第七條或第八條并且在擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司中持股比例最大的申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局(銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu))提交符合《辦法》第十三條規(guī)定的資料,并由律師對(duì)上述材料出具與中國(guó)相關(guān)法律法規(guī)不相抵觸的無(wú)保留法律意見(jiàn)書(shū)。
第四條 《辦法》第七條第一款所指的貨幣經(jīng)紀(jì)公司包括直接從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)或直接控股該法人機(jī)構(gòu)的母公司。
第五條 申請(qǐng)人必須依照《辦法》第十三條的規(guī)定遞交籌建申請(qǐng)材料。其中:
(一)籌建申請(qǐng)書(shū)應(yīng)包括擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司名稱(chēng)、擬注冊(cè)地、注冊(cè)資本金、擬開(kāi)展業(yè)務(wù)范圍、出資人名稱(chēng)及各自的出資額等內(nèi)容。
?。ǘ┗I建申請(qǐng)表(格式見(jiàn)附表1)、籌建申請(qǐng)書(shū)、合資協(xié)議(或發(fā)起人協(xié)議)應(yīng)由全體出資人(或發(fā)起人)出具,經(jīng)其法定代表人簽字并加蓋單位公章。合資協(xié)議中應(yīng)明確各出資人(或發(fā)起人)的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項(xiàng)。
(三)貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程至少包括以下內(nèi)容:公司名稱(chēng)和住所、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本,股東名稱(chēng)和出資額、股東的權(quán)利和義務(wù),公司法定代表人,公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則,公司利潤(rùn)分配辦法,公司的解散事由與清算辦法等事項(xiàng)。
(四)境內(nèi)出資人應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)的復(fù)印件(該復(fù)印件應(yīng)經(jīng)工商管理部門(mén)確認(rèn)并加蓋工商管理部門(mén)公章);境外出資人應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件,該復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使領(lǐng)館認(rèn)證。
(五)境外出資人受其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的,由金融監(jiān)管當(dāng)局或金融性行業(yè)協(xié)會(huì)出具《辦法》第十三條第五款所規(guī)定的同意其設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的意見(jiàn)函。
(六)出資人基本情況包括出資人名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、出資人主要股東名冊(cè)、出資人分支機(jī)構(gòu)與主要關(guān)聯(lián)企業(yè)名冊(cè)、經(jīng)營(yíng)情況等事項(xiàng)。
第六條 獲得籌建許可的申請(qǐng)人申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期限的,應(yīng)于籌建到期日前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交延期申請(qǐng)表(格式見(jiàn)附表2)、延期申請(qǐng)報(bào)告等有關(guān)材料,說(shuō)明延期原因,延期申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。
延期只限一次,延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
第七條 籌建工作結(jié)束后,申請(qǐng)人應(yīng)向銀監(jiān)局提交符合《辦法》第十七條規(guī)定的資料,并由律師對(duì)上述材料出具與中國(guó)相關(guān)法律法規(guī)不相抵觸的無(wú)保留法律意見(jiàn)書(shū)。其中:
?。ㄒ唬╅_(kāi)業(yè)申請(qǐng)表(格式見(jiàn)附表3)、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)由全體出資人(或發(fā)起人)出具,經(jīng)其法定代表人簽字并加蓋單位公章。
?。ǘ╅_(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告內(nèi)容包括籌建工作完成情況說(shuō)明等事項(xiàng)。
?。ㄈM辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作制定的全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序。
?。ㄋ模┙灰讏?chǎng)所、交易設(shè)備和交易系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告,包括公安部門(mén)及消防部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及有關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)施的驗(yàn)收文件正本。
第八條 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)及業(yè)務(wù)范圍。對(duì)外國(guó)獨(dú)資貨幣經(jīng)紀(jì)公司和中外合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司,由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證;對(duì)中資貨幣經(jīng)紀(jì)公司,由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證。
批準(zhǔn)決定作出后,銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局應(yīng)在10日內(nèi)向擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司頒發(fā)金融許可證。
第九條 銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)通知擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證:
(一)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件。
?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)介紹信。
?。ㄈ╊I(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明。
?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局要求的其他資料。
第十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示其金融許可證、業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人,銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第十一條 銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的外國(guó)獨(dú)資、中外合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司憑銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、金融許可證到中華人民共和國(guó)商務(wù)部申領(lǐng)《中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。
第十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作。擬設(shè)公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)資料應(yīng)包括從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作人員占從業(yè)人員的比例。
第十三條 申請(qǐng)人提交的籌建申請(qǐng)、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)等資料,均需一式三份,以中文書(shū)寫(xiě)為準(zhǔn)。
第十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的籌建、開(kāi)業(yè)審批程序和審批時(shí)限與貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)的一致。
第十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立代表處須依照《辦法》第二十八條的規(guī)定向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)材料。銀監(jiān)局應(yīng)在受理申請(qǐng)資料后20個(gè)工作日內(nèi)完成審核工作并上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)在收到完整的申請(qǐng)材料后2個(gè)月內(nèi)對(duì)已受理的申請(qǐng)作出是否批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第三章 董事和高級(jí)管理人員任職資格管理
第十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、內(nèi)審或稽核部門(mén)負(fù)責(zé)人、分公司經(jīng)理、代表處首席代表,以及在貨幣經(jīng)紀(jì)公司擔(dān)任與上述職務(wù)稱(chēng)謂不同但職責(zé)相同的職務(wù)的人員,或者雖未擔(dān)任上述職務(wù),但對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。
第十七條 獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格,該人員應(yīng)有良好的守法合規(guī)意識(shí),熟悉擬擔(dān)任職務(wù)所應(yīng)知曉的法律、行政法規(guī)和規(guī)章,不得有嚴(yán)重違法違紀(jì)的記錄。
擬任人有下列情形之一的,不予核準(zhǔn)其任職資格:
?。ㄒ唬┯泄室夥缸镉涗?。
(二)曾任因違法經(jīng)營(yíng)被接管、撤銷(xiāo)、合并、宣告破產(chǎn)機(jī)構(gòu)的法定代表人。
?。ㄈ┰槐O(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局取消董事和高級(jí)管理人員任職資格的期限累計(jì)達(dá)到10年以上。
?。ㄋ模┰伪槐O(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處以取消任職資格以外的其他行政處罰。
?。ㄎ澹┰鴧⑴c、指使或縱容所任職機(jī)構(gòu)制作假賬、賬外經(jīng)營(yíng)或其他故意違反會(huì)計(jì)制度的活動(dòng)。
第十八條 獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格,該人員應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職,具有良好的個(gè)人聲譽(yù)。
第十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)制定一套清晰明確的內(nèi)部政策和程序,以保證其擬任和已任的董事和高級(jí)管理人員符合本細(xì)則規(guī)定的任職資格條件。
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的上述政策和程序進(jìn)行檢查。
第二十條 獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格,該人員應(yīng)具有與擬擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與能力。
申請(qǐng)董事任職資格,擬任人應(yīng)符合以下條件:
(一)具有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷。
?。ǘ┠軌蜻\(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況。
(三)了解擬任職機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)。
申請(qǐng)各類(lèi)高級(jí)管理人員任職資格,擬任人應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé),以及擬任職機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。
申請(qǐng)董事及高級(jí)管理人員任職資格,擬任人還應(yīng)符合以下條件:
?。ㄒ唬?dān)任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理,應(yīng)具有大學(xué)本科以上(含大學(xué)本科)學(xué)歷,10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作5年以上),并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)。
?。ǘ?dān)任副董事長(zhǎng)、副總經(jīng)理、分公司經(jīng)理,應(yīng)具有大學(xué)本科以上(含大學(xué)本科)學(xué)歷,5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作3年以上),并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)。
?。ㄈ?dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān),應(yīng)具有大學(xué)本科以上(含大學(xué)本科)學(xué)歷,6年以上從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作經(jīng)歷。
?。ㄋ模?dān)任代表處首席代表,應(yīng)具有大學(xué)本科以上(含大學(xué)本科)學(xué)歷,3年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷。
?。ㄎ澹M任人如不具有大學(xué)本科以上(含大學(xué)本科)學(xué)歷,須取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格,且須增加4年以上從業(yè)經(jīng)歷。
擬任人曾任因連續(xù)或嚴(yán)重虧損而被接管、撤銷(xiāo)、或宣告破產(chǎn)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人,且不能證明其對(duì)上述情形不負(fù)主要責(zé)任的,不予核準(zhǔn)其任職資格。
第二十一條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)考察認(rèn)可擬任人確具有與擬擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與能力的,可做出適當(dāng)放寬從業(yè)年限條件的決定。
第二十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在擬任人任職前將申請(qǐng)任職資格的完整材料報(bào)送所在地銀監(jiān)局,銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)自收到完整申請(qǐng)材料后30個(gè)工作日內(nèi)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定,并書(shū)面批復(fù)貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
第二十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司須向所在地銀監(jiān)局提交完整的紙質(zhì)申報(bào)材料一式三份,至少包括:
?。ㄒ唬?duì)擬任人進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的請(qǐng)示,包括對(duì)擬任職務(wù)名稱(chēng)、職責(zé)及權(quán)限的說(shuō)明。
?。ǘ┌凑毡炯?xì)則第十九條規(guī)定的內(nèi)部政策和程序,考察擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的報(bào)告,包括考察的方式、證據(jù)和結(jié)論。
?。ㄈM任人填寫(xiě)的任職資格申請(qǐng)表(具體格式見(jiàn)附表4)。
?。ㄋ模M任人身份證件復(fù)印件和學(xué)歷(學(xué)位)證明文件。
?。ㄎ澹M任人簽名的本人不存在本細(xì)則規(guī)定的不予核準(zhǔn)任職資格情形的聲明。
?。M任人簽名的對(duì)從業(yè)經(jīng)歷的詳細(xì)說(shuō)明。
?。ㄆ撸M任人簽名的對(duì)履職計(jì)劃的詳細(xì)說(shuō)明。
(八)銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局要求的其他材料。
上述(一)、(二)、(三)應(yīng)經(jīng)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的授權(quán)簽字人簽名或蓋公章。
銀監(jiān)局視需要可要求有關(guān)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)電子文檔。
第二十四條 銀監(jiān)局在收到任職資格申請(qǐng)材料后,若需貨幣經(jīng)紀(jì)公司補(bǔ)正資料的,應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向其提出。銀監(jiān)局在收到任職資格申請(qǐng)材料后5個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的,視為受理申請(qǐng)。
貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在銀監(jiān)局規(guī)定的時(shí)限內(nèi)將資料補(bǔ)正;逾期未補(bǔ)正的,銀監(jiān)局有權(quán)做出不予受理的決定,將申請(qǐng)材料退回該公司,并在3個(gè)月內(nèi)不再受理該公司的同一申請(qǐng)。
第二十五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可視需要進(jìn)行實(shí)地調(diào)查或與擬任人談話,以判斷擬任人是否符合本細(xì)則所規(guī)定的任職資格條件。
采用談話方式的,談話記錄須由擬任人簽字確認(rèn),并保證其所述真實(shí)。談話記錄作為銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)審核任職資格的依據(jù)之一。
第二十六條 未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事及總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、內(nèi)審或稽核部門(mén)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員在任職期內(nèi)不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)或其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。
第二十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng)不得兼任本公司總經(jīng)理。董事不得兼任與本公司有利益沖突的其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。
第二十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理因故連續(xù)一個(gè)月以上不能履行崗位職責(zé)的,應(yīng)授權(quán)其他高級(jí)管理人員暫代其履行職責(zé)并向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)事前備案;連續(xù)3個(gè)月以上不能履行崗位職責(zé)的,應(yīng)更換人選。
第二十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員離任,應(yīng)由公司或公司書(shū)面認(rèn)可的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)出具對(duì)該董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告,該報(bào)告應(yīng)經(jīng)出具報(bào)告的機(jī)構(gòu)蓋公章。
第三十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在擬任人獲得經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格后方可下達(dá)正式聘任(任命)文件,相關(guān)人員方可開(kāi)始履職。
貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件后的三個(gè)月內(nèi)將聘任(任命)文件的復(fù)印件報(bào)銀監(jiān)局備案。
第三十一條 有關(guān)貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)、終止、日常管理及法律責(zé)任等方面的其他規(guī)定,按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理
第三十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)以控制風(fēng)險(xiǎn)為核心,建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。內(nèi)容包括:
(一)貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須建立董事會(huì)和獨(dú)立的內(nèi)審和合規(guī)部門(mén)。
(二)建立良好的公司治理與分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu),以及科學(xué)、高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制。
?。ㄈ﹨⒄铡掇k法》規(guī)定,遵循公正、公平、誠(chéng)信、為客戶(hù)保密的原則依法運(yùn)作,建立和健全內(nèi)部控制制度,并報(bào)所在地銀監(jiān)局備案。
第三十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)根據(jù)《辦法》第四十六條規(guī)定健全設(shè)備,保全交易信息。公司應(yīng)針對(duì)通訊線路、交易系統(tǒng)發(fā)生故障等特殊情況制定應(yīng)急方案,并每日進(jìn)行交易信息資料的異地備份,以保證交易的順利進(jìn)行以及信息資料的完整和安全。
第三十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要制訂并執(zhí)行合理的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃。
第三十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。如果由于市場(chǎng)原因?qū)е陆?jīng)營(yíng)虧損的,公司應(yīng)及時(shí)制訂有效措施,調(diào)整經(jīng)營(yíng)政策,控制公司規(guī)模,盡快扭虧。貨幣經(jīng)紀(jì)公司首年虧損額不得超過(guò)公司注冊(cè)資本的50%,前三年虧損總額不得超過(guò)公司注冊(cè)資本的30%.貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司虧損首年不得超過(guò)分公司運(yùn)營(yíng)資金的30%,前三年虧損總額不得超過(guò)運(yùn)營(yíng)資金的10%.
第三十六條 如果由于市場(chǎng)原因,貨幣經(jīng)紀(jì)公司或其分公司經(jīng)營(yíng)虧損并且超過(guò)上述第三十五條的規(guī)定,公司應(yīng)及時(shí)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu),并及時(shí)補(bǔ)充注冊(cè)資本金和運(yùn)營(yíng)資金。
第三十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按《辦法》第四十八、四十九、五十條及銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)定定期向所在地銀監(jiān)局報(bào)送由法定代表人簽字的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況報(bào)告和銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人對(duì)公司提供上述資料的真實(shí)性負(fù)有最終責(zé)任。
第三十八條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司以法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度為核心的風(fēng)險(xiǎn)管理體系等的執(zhí)行情況進(jìn)行全面考核,對(duì)未達(dá)到監(jiān)管要求的貨幣經(jīng)紀(jì)公司,銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)要求其整改、暫停其部分或全部業(yè)務(wù)、對(duì)其實(shí)施停業(yè)整頓。
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以指定具有相應(yīng)資格的中介機(jī)構(gòu)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第五章 附則
第三十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指《辦法》第三十三條及第三十四條所規(guī)定的業(yè)務(wù)。
第四十條 本細(xì)則自公布之日起施行,由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。